Предложения зарабатывать на переводах через банковскую карту могут быть частью преступных схем. Людей привлекают к переводу чужих денег за вознаграждение, что может привести к их вовлечению в незаконные операции.
Об этом сообщает РБК-Украина, ссылаясь на информацию Министерства юстиции Украины в Facebook.
Под термином «денежные мулы» или дропы понимаются люди, которые, получая вознаграждение, передают свои банковские карты или счета, либо переводят средства по указанию третьих лиц. Преступники используют такие схемы для перемещения денег, связанных с противоправной деятельностью.
Операции, проводимые через ваш счет, будут осуществляться от вашего имени, что может привести к участию в преступной деятельности, несмотря на обещанные проценты за переводы.
Читайте также: Ошибочный перевод на чужую карточку: обязывает ли закон возвращать средства
Опасные предложения можно распознать по нескольким признакам: высокий заработок при минимальных усилиях, требование открыть счет для работы и просьба принимать и переводить чужие деньги. Также стоит насторожиться, если вас просят передать банковскую карточку или доступ к банковскому приложению.
Обратите внимание на отсутствие объяснений о происхождении денежных средств и причинах их перевода.
Чтобы защитить свои финансы, не передавайте другим свою карту, секретные реквизиты и доступ к банковскому приложению. Избегайте участия в схемах, связанных с получением и переводом чужих средств за вознаграждение.
Если вы уже вовлечены в такую деятельность, немедленно прекратите переводы и обратитесь в банк.
О любых попытках вовлечь вас в мошеннические схемы сообщите в Киберполицию через официальный портал.
Также стоит знать, что если мошенники списали деньги с вашей банковской карты без подтверждения владельца, закон обязывает банк вернуть средства, но при этом нужно доказать, что клиент не способствовал мошенничеству.
Ранее сообщалось, что банк может потребовать объяснения о происхождении денег, которые вы кладете на карту. В случае отсутствия документов платеж может быть заблокирован.